数字金融发展对企业寻租治理的影响研究开题报告

1. 研究目的与意义

在当前中国企业发展环境并不完善、产权制度相对缺失的情况下，小微企业和民营企业仅仅依靠自身的努力往往难以获得有效的发展空间，而政治关联能够为其技术创新活动带来所需资金以及政治庇佑，因此许多企业会将资金用于非生产性的寻租活动中。在我国目前尚处于“权力 市场”的转型背景下，企业家在从事生产性活动的同时，也会从事寻租等非生产性活动，在这一结构下，官员的腐败导致企业家处理和政府的关系时需要投入更多的时间和费用等成本，进而影响企业家的生产性活动配置。而数字金融的发展为企业提供了更多具有公共性质的资源，金融服务边界得到了有效扩大，缓解由于地方金融体制不足、保护主义或地区市场分割而造成的金融资本在地区之间流动的众多障碍，加剧银行等金融机构之间的竞争增强金融机构的资金筹集能力，有效的克服信息不对称问题，改善企业委托成本，优化资源配置进而提升了市场效率。我国的数字进入的发展显著减少了企业获取资源的时间成本和资金成本，使得企业家能够将更多的资源用于生产性活动，可以因此减少或者消除企业家对于从寻租活动中获得资源的需要。

因此，本文将基于数字金融带来的结果和寻租行为发生的原因，探究数字金融和寻租行为之间的相互作用，以及如何通过数字金融减少寻租行为。

2. 研究内容和预期目标

本文分析数字金融对寻租行为有怎样的影响，通过结合《私营企业调查数据库》不同地区企业的寻租程度指标与北京大学数字普惠金融指数这一数据库中不同地区的数字普惠金融发展指数，研究数字金融的发展对企业寻租行为的影响，以及可能产生这一影响的原因。

因此，本文的研究将从企业公关招待费用变化这一关键点入手探讨数字金融和寻租两者之间的关系，同时，对如何进一步通过数字金融抑制寻租活动和如何避免因短期内政治关联的减少所导致的企业创新水平下降等问题提出进一步的建议：一是结合政府对发腐败的文件和制度，分析在当前的制度体系下有哪些值得改进的地方；二是从数字金融的角度，探讨如何通过加大数字金融的针对性，为中小企业提供更多的公共产品，提高其生产效率。

写作提纲：

3. 国内外研究现状

一般地，制度环境越落后地区的企业越倾向于通过非正规途径实现自身发展（allen et al .，2005），特别是对于产权制度落后且政府盖度干预的转型国家而言，企业更有动力寻求政治关联或政策倾斜(facio，2006)。由此可见，企业寻求政治关联可能是一种对市场、政府和法律失效的积极反应 (逯东等，2015)。相关证据表明，民营企业与政府部门之间的政治关联将会促进企业发展 (吴文锋 等 ，2008)。对创业板企业而言，政治关联能够帮助其以更快的速度、更低的成本获得较高的ipo发行价 (francis et al.，2009)。另一方面，政治关联有助于企业获取政府的优惠政策，进而促进创业板企业技术创新。对创业板企业而言，如果拥有政治关联，那么企业将更易于获得政府在技术创新以及产业发展等方面的最新政策动向。因此，政治关联一直被认为是企业拥有的一种资源禀(boubakri et al.，2008)。

作为新型金融模式的代表，数字金融发展为解决中小微企业融资、推动创新创业发展提供了新的机遇 （yin等，2019；谢绚丽等，2018；梁榜和张建华，2019）。针对如何驱动微观主体技术创新的研究十分丰富，在政府视角上，现有文献主要从产业政策(黎文靖、郑曼妮，2016)、财政科技投入(苗文龙等，2019)、制度环境(龙小宁等，2018)等进行分析;在市场视角上，主要关注资本市场改革(权小锋、尹洪英 ，2017)这方面内容 。

金融对实体经济和公共产品的提供有着十分重要的影响，主要是因为，资本市场在信息归集、整理和披露上能够帮助经济主体克服道德风险和逆向选择问题(l’ubos#780; and veronesi，2009)。银行部门占据金融体系的主体地位，尽管中国的银行体系存在一定的运行低效和资源错配问题(钟腾、汪昌云，2017)。而数字金融在人工智能、大数据技术、互联网技术、分布式技术、区块链等的支撑下，能够在低成本低风险的基础上处理海量数据(gomber et al.，2018)，使得资源错配问题能够得到有效解决。数字金融还能为企业提供层次更为丰富的融资渠道和方式，由此为企业技术创新的强化提供了坚实基础。更重要的是，数字金融的发展，能够为企业的信息技术分析提供优质技术工具，帮助企业更好地识别出技术创新演替的最优路径，助力企业做出合理有效的生产、技术创新决策。其通过信用的透明化和信息化，逐步构建硬化软件信息算法和大数据仓库（谢平、邹传伟，2012）迫使金融部门转型升级提高资源配置效率(唐松等，2019)。

4. 计划与进度安排

1、2022年11月30日-2022年12月17日：完成选题 2、2022年12月17日-2022年12月31日：阅读大量资料并选取有用资料待用，积累最新信息，完成开题工作 3、2022年1月1日-2022年1月18日： 上交详细的论文提纲，等待老师的指导意见 4、2022年4月10日前：完成初稿: 5、2022年5月16日前：完成论文修改、定稿、外文文献翻译工作 6、2022年6月10日前：完成所有资料的整理、论文的再修改和装订，并准备好参加学院组织的论文答辩

5. 参考文献

[1] 陈亚平,韩凤芹.高新技术企业认定对企业研发投入的影响——基于寻租行为的调节效应[j].科技管理研究,2020,40(15):49-57。

[2]逯东,万丽梅,杨丹.创业板公司上市后为何业绩变脸?[j].经济研究,2015,50(02):132-144.